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現金管理平臺

1、銀企直連:

  銀企直聯是為企業客戶提供的一項高端電子銀行產品,通過企業ERP 系統或財務系統與我行現金管理系統的無縫對接,客戶可在自身系統界面中辦理賬戶信息查詢、資金歸集、綜合收付款、票據管理等資金管理業務。

  產品特點

  高效:指令處理和信息反饋實時傳遞。

  全面:提供全面的賬戶信息服務。

  靈活:實現個性化定制的功能。

  便捷:與主流財務軟件實現無縫對接。

  適用客戶

  與多家銀行有資金往來,希望通過企業內部的ERP系統實現資金集中管理,對企業財務信息與銀行賬務信息的實時一致性要求較高,注重財務工作效率的大型集團企業。

2、資金歸集:

  產品說明

  資金歸集產品是為滿足集團客戶提高資金使用效率,降低資金成本和加強對下屬企業資金控制的需要,定期或定時將指定賬戶的資金全部或部分轉往其他指定賬戶的服務。集團客戶通過該產品快速回籠資金,使資金能夠有效的得到運用,使資金能夠統一調配,減少集團內部存貸雙高的狀況。

  產品特點

  模式多樣:支持實時歸集、定時歸集和批量歸集三種歸集方式。

  服務靈活:可提供7*24 小時全天候服務,支持定期(每日、周、月)及自定義時間等多種歸集周期及全額、差額等多種靈活歸集金額處理方式。

  掌控全面:可通過以收定支,統收統支和超額定支三種方式對下級賬戶進行實時掌控。

  適用客戶

  設有多個分支機構,擬統一資金管理,提高資金使用效益,提高財務管理水平的企、事業單位。

3、集團賬戶管理:

  集團賬戶管理是為在我行開立賬戶的集團客戶提供的資金流管理功能。集團客戶通過該產品可實現集團內子公司賬戶的多賬戶查詢、轉賬和集團資金的上收和下撥功能,進而達到對集團內部所有賬戶間資金靈活調劑和集團資金集中監控管理的目的。

  產品特點

  高效管理:通過集團總部對其下屬成員公司的資金進行統一管理及分配,達到加強集團內部資金的集中管理,提高資金使用效率和減少存貸雙高的效果。

  安全運營:實現集團企業內部資金上收下劃和管理內容的及時處理,同時監控集團資金流。

  適用客戶

  企業集團客戶。

4、資金池:

  客戶可以通過資金池產品,建立賬戶和成員賬戶的集團架構,實現集團客戶內部零散資金的集中運用,提升資金的整體利用率和總體收益,節約客戶資金調度和管理成本。通過入池資產設定動態質押額度,并在此基礎上發起授信使用。

  產品特點

  盤活資產:解決賬面有價資產無法快速變現問題。

  方便管理:方便集團企業對分、子公司賬面資產的統一管理。

  服務靈活:滿足企業有價票據或資產異地托管和質押需求,且入池額度隨用隨還。

  適用客戶

  賬面現金、票據、理財或其他有價證券等資產較多的企業法人客戶。

5、多級賬簿:

  多級賬簿為企業客戶提供了在同一賬戶下實現虛擬多分戶、分級核算的特色服務。

  客戶可通過該產品在銀行開立的結算賬戶下設置多級別的多個虛擬分戶,每個分戶用來核算不同的賬務用戶,通過賬戶明細查詢,達到在同一結算賬戶下實現分級核算、精細化管理的目的。

  產品特點

  節約成本:實現同一結算賬戶下分類賬戶明細核算,細化資金管理,掌控資金的用途,降低企業運營成本。

  有效監管:通過額度管理控制、分戶查詢統計等功能,達到對資金分類別、分層次管理與核算,提升管理精細化程度。

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